Fed lopettaa salauspalveluiden tarjoamisen Texas Bankissa

Federal Reserve on antanut United Texas Bankille lopetus- ja lopettamismääräyksen vedoten "merkittäviin puutteisiin" sen riskienhallintajärjestelmissä ja asioissa kryptovaluutta-asiakkaiden kanssa. Syyskuun 4. päivänä annettu määräys on seurausta keskuspankin toukokuussa tekemästä tutkimuksesta, joka paljasti puutteita pankin hallinto- ja ohjausjärjestelmässä sekä sen hallituksen ja ylimmän johdon suorittamassa valvonnassa.

Fed havaitsi merkittäviä huolenaiheita, jotka liittyvät United Texas Bankin ulkomaiseen kirjeenvaihtajapankkitoimintaan ja sen virtuaalivaluutta-asiakkaisiin, erityisesti sen noudattamiseen rahanpesun vastaisten lakien (AML) kanssa, mukaan lukien pankkisalaisuuslaki (BSA). Vaikka noudattamatta jättämisen yksityiskohtia ei kerrottu yksityiskohtaisesti, pankin kerrotaan ryhtyneen toimiin parantaakseen BSA- ja AML-säännösten noudattamista.

Pankin hallitus on suostunut esittämään muodollisen suunnitelman näiden vaatimusten noudattamisen valvonnan tehostamiseksi. United Texas Bank, joka työllistää 75 henkilöä ja hallinnoi noin 1 miljardin dollarin omaisuutta, joutuu tiukempaan sääntelyyn, kun kryptosektori herättää edelleen liittovaltion viranomaisten huomion.

Tämä on toinen viimeaikainen tapaus, jossa Federal Reserve on ryhtynyt toimiin kryptoystävällistä pankkia vastaan. Fed antoi elokuussa vastaavan määräyksen Pennsylvaniassa sijaitsevaa Customers Bancorpia vastaan ​​vedoten puutteisiin riskienhallinnassa ja AML-käytännöissä sen tytäryhtiössä Customers Bankissa.

lähde