Thomas Daniels
Ratkaistakseen useat Financial Industry Regulatory Authorityn (FINRA) säännösten noudattamatta jättämistä koskevat tutkimukset, mukaan lukien rahanpesun vastaiset (AML) rikkomukset ja puutteet valvonta- ja julkistamismenettelyissä, Robinhood on suostunut maksamaan 29.75 miljoonaa dollaria.
Sääntelyvirheet ja siirtokuntien hajoaminen
FINRA ilmoitti 7. maaliskuuta sovintoratkaisusta, joka sisältää 3.75 miljoonan dollarin hyvityksen kärsineille asiakkaille ja 26 miljoonan dollarin siviilirangaistuksen. Sääntelyviranomainen havaitsi, että Robinhood rikkoi AML-menettelyjä, kaupan valvontaa ja tilin todentamista, koska se ei huomioinut mahdollisia väärinkäytöksiä koskevia varoitusmerkkejä.
Robinhoodin riittämättömän selvitysjärjestelmän valvonnan vuoksi käsittelyviivästykset tapahtuivat vilkkaan kaupankäynnin aikoina maaliskuun 2020 ja tammikuun 2021 välisenä aikana. Tänä aikana GameStop (GME) ja AMC Entertainment Holdings (AMC) olivat rajoituksia niiden meemikantaisille.
Lisäksi FINRA havaitsi, että Robinhood Financial ja Robinhood Securities eivät pystyneet tunnistamaan, tutkimaan tai paljastamaan epäilyttäviä liiketoimia, kuten vilpillisiä rahansiirtoja, manipuloivia kauppoja ja ulkopuolisten hakkereiden tilin haltuunottoja.
AML-sääntöjä rikottiin entisestään, kun havaittiin, että Robinhood oli avannut tuhansia tilejä vahvistamatta riittävästi asiakkaidensa henkilöllisyyttä. Lisäksi yritys salli petollisen mainossisällön maksullisilta vaikuttajilta sosiaalisessa mediassa, koska se ei valvonut ja säilyttänyt sosiaalisen median viestintää.
Aiemmat lakisääteiset sovintoratkaisut ja palautukset
3.75 miljoonan dollarin palautus johtuu Robinhood Financialin "lainauskäytännöstä", joka on prosessi, jossa markkinatoimeksiannot muutetaan rajatoimeksiaksi, ja sen kyvyttömyydestä antaa asiakkaille asianmukaista tietoa.
Robinhood yhtyi sääntelyviranomaisen johtopäätöksiin, mutta ei tunnustanut eikä kiistänyt FINRAn syytöksiä. Tämä sovinto syntyy sen jälkeen, kun Robinhood-yksiköt suostuivat maksamaan 45 miljoonaa dollaria Yhdysvaltain arvopaperi- ja pörssiviranomaiselle (SEC) tammikuussa 2024, koska ne myönsivät rikkoneensa yli kymmentä arvopaperisääntöä, mukaan lukien sähköisen kirjeenvaihdon pitämättä jättäminen ajan tasalla.
Hyvät Q4-tulokset sääntelyesteistä huolimatta
Robinhoodin nettotulot olivat 916 miljoonaa dollaria ja liikevaihto yli miljardi dollaria, joten se raportoi historiallisista vuoden 1 viimeisen neljänneksen taloudellisista tuloksista huolimatta viranomaisvalvonnasta. Merkittävää on, että kryptovaluuttakaupan volyymit kasvoivat 4 prosenttia 2024 miljardiin dollariin, kun taas tulos kasvoi 450 prosenttia 71 miljoonaan dollariin.
Vahvat taloudelliset tulokset korostavat Robinhoodin sitkeyttä verkkokaupankäynnin markkinoilla, kun se neuvottelee näistä sääntelyesteistä.
